3个犯罪团伙 洗钱超2亿元

沈阳警方揭秘“跑分”犯罪产业链

来源:沈阳网 2021-04-20 05:22

警方缴获的银行卡、电脑、手机等作案工具。李欣摄

  “坐地收钱”“只需提供微信、支付宝收付款二维码”“一天稳赚1万”……这样噱头十足的兼职广告背后其实暗藏着一条犯罪“跑分”洗钱产业链……4月19日,记者从沈阳市公安局获悉,近日警方连续打掉3个从境外诈骗窝点回流至境内的洗钱、“跑分”犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人20名,缴获涉案银行卡163张、手机50部、电脑6台,初步核实案件170余起,涉及全国多个省市,涉案金额达2.1亿元人民币。

  经过抽丝剥茧、缜密侦破,办案民警揭开“跑分”洗钱犯罪不为人知的内幕。

  银行卡线索牵出“洗钱”中转站

  4月初,沈阳警方在对一家银行可疑账户线索进行研判时发现,曲女士名下一张银行卡涉及浙江省杭州市一起虚假投资诈骗案件。警方依法将曲女士传唤至公安机关。经询问,曲女士对出售银行卡获利的违法事实供认不讳,同时供认出收购银行卡的犯罪嫌疑人梁某某。

  4月13日,办案民警在梁某某家中将其抓获。经审讯,梁某某供述了其从2020年开始收买贩卖银行卡,并帮助韩某等人转移涉诈资金、“跑分”洗钱,从中获利的犯罪事实。警方缴获作案用手机22部、银行卡45张,同时将梁某某“上线”韩某抓获。

  【民警揭秘】2018年,“上线”韩某在境外结识一名厦门籍男子,该人为当地网络赌博洗钱团伙的总负责人,韩某跟随该男子在当地学习网络赌博洗钱手法。2020年,韩某回国后,在国内组建洗钱团队,继续为该男子提供洗钱服务,从中赚取手续费,涉案资金流水累计7000余万元,从中非法获利130余万元。

  隐匿居民小区“跑分”洗钱

  4月15日,沈阳警方对一起诈骗案资金流进行分析时发现,多笔被骗资金通过蔺某名下的银行卡流转。民警经进一步工作发现,与蔺某平时来往较密切的高某、闫某的银行卡也涉及多起诈骗案件,进而判断3人系一洗钱犯罪团伙。随后,沈阳警方通过深度研判,查明该团伙专为设在境外的诈骗窝点提供转移涉诈资金“洗钱”服务,每天资金流水多达200万元人民币。警方抓捕三人后,缴获作案用手机17部、电脑6台、手机卡11张、银行卡68张。

  【民警揭秘】犯罪嫌疑人高某供述其曾经在境外专门从事电信网络诈骗犯罪活动。2019年回国后,高某利用某通讯软件继续与境外诈骗窝点勾连,并纠集蔺某和蔺某女友闫某大肆收购银行卡,在康平县某小区租房搭建窝点,为诈骗团伙提供“跑分”洗钱服务,涉及资金流水近9000万元人民币,3人从中非法获利180余万元。

  收购银行卡为“杀猪盘”洗钱

  3月,沈阳警方接到公安部转递线索:姜某某在某银行办理的两张银行卡涉及多起电信网络诈骗案件。接到线索后,警方迅速将姜某某抓获。经审讯,姜某某供述了其多次办理银行卡,然后经“中间人”介绍将卡卖给他人的犯罪事实。随后,警方将张某以及正与张某密谋收购银行卡的董某、李某阳抓获。

  【民警揭秘】犯罪嫌疑人李某贺和魏某某曾经在境外“杀猪盘”诈骗窝点长期从事犯罪活动。2020年11月,2人回国后,分别在沈阳和牡丹江市组建洗钱团队,并发展董某、李某阳2人为其收购银行卡。李某贺负责与境外“杀猪盘”诈骗窝点人员进行联系,领取洗钱任务,在短短数月内就帮助诈骗集团转移资金4000余万元。

  “跑分”犯罪的产业链是怎样运作的?

  所谓“跑分”,指利用银行账户或第三方支付账户为他人代收款,随后再转款到指定账户,从中赚取佣金,致使大量涉诈资金流向境外。近年来,一些不法分子开设"跑分"平台,为网络赌博、网络诈骗、网络色情等非法活动洗钱。

  “跑分”产业链条有三大参与方:用户(二维码)、代理(码商)和"跑分"平台。

  用户(二维码)从2019年下半年开始,在国内各大金融理财网站、微信“网赚”群里出现了各种“跑分”的广告。招募者号称来钱快、回报高。想玩“跑分”,得先往“跑分”平台交押金,充值越多,越能接到大单。比如,赌博用户如果扫描二维码支付了800元,“跑分”平台就会直接从押金里扣走800元,然后返还2%左右的佣金。

  代理(码商)为招募愿意贡献出与银行卡链接支付二维码的人,一个庞大的“跑分”代理团队应运而生。他们自称码商——收集二维码的人。大部分码商开始都是自己玩“跑分”,后来才开始发展下线。还有的是从小支付机构、网站转型过来的。

  “跑分”平台二维码用户和码商提供了大量的"跑分"账号,而“跑分"平台才是这个环节中最重要的角色。平台接到一个赌博用户往赌博网站充值1万的订单后,会马上在网站上发布订单,让二维码用户抢单。等钱打到赌博网站后,他们再给二维码用户支付佣金,然后通过银行卡转移资金。

  【警方提醒】“跑分”过程中帮助洗钱最后涉案的第三方账户将被公安机关司法冻结,将直接影响个人征信,并将受到法律惩处。居民要注意保护个人信息,不要出租出借自己的身份信息、支付账号等。

  读报参考

  “跑分”平台和赌博网站有什么联系?

  所谓“第四方支付”俗称“跑分平台”,即通过聚合第三方支付平台、合作银行及其他服务商等接口,非法对外提供支付结算业务,系当前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的所谓“绿色通道”。过去,赌博平台的支付方式是通过支付通道把钱直接划到对方的账上,就像是地铁直接把一车的乘客拉到目的地。2019年支付行业严打之后,地铁停了,乘客只能一个个打车过去,而”跑分“产业,就是这一个个的资金“打车”系统。

  本组稿件由沈阳日报、沈报全媒体主任记者李欣采写

编辑:xw10
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