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人、证、手机号、账户信息 银行启动最严身份核实
http://www.syd.com.cn   来源:沈阳日报 2019-09-19 05:49
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  本报讯(沈阳日报、沈报融媒记者刘洋)根据监管要求,沈城银行对个人客户身份信息的核实越来越严格。记者9月18日采访获悉,不仅是身份证过期将被暂停相关业务,提供的手机号码如果不是本人身份证办理,银行也会拒绝办理相关业务。

  日前,沈阳和平区居民孙女士到某国有商业银行办理储蓄业务,因她之前未在该行开立账户,于是提出开户申请。当工作人员询问她手机号码是否为本人身份证办理时,她告知工作人员,自己的手机号码是用爱人身份证办理的,非她本人。让孙女士没想到的是,因为这一环节,银行拒绝了她的开户申请。工作人员告诉孙女士,需要她到运营商处把手机号码过户到自己名下,才能在该行开立账户。

  记者9月18日从沈城银行了解到,近期,新一轮银行客户个人信息核实工作正在进行:自本月2日起,对身份基本信息存在不完整、不真实或有效身份证件过期等情况,中国银行将中止客户名下个人账户办理业务;10月1日起,邮储银行将逐步对在该行留存的客户身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户进行限制金融服务;10月28日起,兴业银行将对预留身份信息不完整的客户逐步暂停办理业务;明年1月1日起,民生银行对全部留存信息缺失、错误、无效或身份证件过期在6个月以上(含)的客户,采取中止非柜面业务等控制措施……

  此次核实信息包括姓名、性别、国籍、职业、联系电话、联系地址、身份证件类型及号码、证件有效期限,核实信息之多,可谓“史上最严”。在所有需要更新信息的情况中,身份证有效期过期最为普遍,由于大批公民的身份证件有效期近年到期,很多人在补办新的身份证之后并没有及时到银行更新信息,因此在银行核查身份公告中,身份证过期是重点提醒的情况之一。

  而电话号码一项,是最容易被市民忽视的,其中包括多个账户使用同一电话号码,个人手机号码登记在他人名下等情况。根据中国人民银行出台的《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,银行要严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系。银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系,对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理,联系相关当事人进行确认。

  现实情况中,部分未成年人和老年人没有手机号码,还有的账户是由单位批量开户的,预留的手机号码是财务人员的,这些情况怎么办呢?沈城商业银行人士表示,对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后可以保持不变;对于单位批量开户,预留财务人员联系电话等情形的,应当变更为账户所有人本人的联系电话。不过,如果无法证明预留电话号码非本人的合理性,银行将对相关账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。

编辑:xw03
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